AML und Verifikation bei Crystalroll

Wir setzen uns für sauberes, reguliertes Gaming ein. Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unsere AML-Richtlinie

Als lizenzierter Anbieter unter der Lizenz 8048/JAZ2023-041 der Curaçao eGaming Behörde unterliegen wir den geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzgebiets. Wir halten uns strikt an diese Regeln, weil ein sauberer Spielbetrieb die Grundlage unseres Vertrauensverhältnisses zu Ihnen ist.

Geldwäsche umfasst jeden Versuch, illegal erworrene Gelder über Einzahlungen, Wetten oder Auszahlungen in scheinbar legale Vermögenswerte umzuwandeln. Wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Finanzbehörde und dokumentieren unsere Prüfungen vollständig. Diese Pflichten gelten für jeden Spieler auf unserer Plattform ohne Ausnahme.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifikation erfolgt bei uns stufenweise. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Grunddaten, insbesondere Alter und Wohnsitz, da Spielen erst ab 18 Jahren gestattet ist. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung zwingend erforderlich, ohne Ausnahme.

• Legitimationspapier: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein einer Regierung ausgestellt
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmethode: Nachweis, dass die benutzte Methode auf Ihren Namen läuft (z. B. Foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern)

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch. Die Prüfung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und getrennt von Ihren Spieldaten gespeichert; nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung haben Zugriff. Wir geben Ihre Daten niemals an unbeteiligte Dritte weiter.

• Öffnen Sie Ihr Profil und wählen Sie «Verifikation»
• Fotografieren Sie jedes Dokument lesbar, ohne Verdeckungen und ohne Blitzreflexe
• Laden Sie die Dateien hoch und warten Sie auf den Status «geprüft»
• Bei Rückfragen antworten wir per Live-Chat rund um die Uhr oder per E-Mail an [email protected]

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, grossen Auszahlungen oder auffälligem Spielverhalten können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel zu belegen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Verhinderung von Geldwäsche.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder Vermögensverkäufen. Die Prüfung ist streng vertraulich und erfolgt ausschliesslich durch unsere Compliance-Abteilung. Sobald der Nachweis erbracht ist, heben wir eventuelle vorübergehende Beschränkungen umgehend auf.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung wird von automatisierten Systemen sowie manuellen Stichproben unserer Mitarbeiter geprüft. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben, ausser technisch nicht anders möglich.

Wenn Verifikation oder Dokumente fehlen

Fehlen Dokumente oder sind sie unleserlich, setzen wir die Auszahlung aus und geben Ihnen 30 Tage Zeit zur Nachreichung. Innerhalb dieser Frist bleibt Ihr Konto für Einzahlungen und das Spielen mit bereits eingezahltem Guthaben geöffnet.

Kommt nach Ablauf der Frist keine vollständige Verifikation zustande, schränken wir das Konto ein und können es gemäss Lizenzbedingungen schliessen. Guthaben aus legaler Herkunft zahlen wir nachträglich aus, sobald die Verifikation nachgeholt wird. Bei Fälschungsversuchen oder dokumentiertem Betrug behalten wir uns die vollständige Kontoschliessung und Meldung an die Behörde vor.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifikationsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäss den Vorgaben der Curaçao eGaming Lizenz für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer auf, in der Regel mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos. Danach werden sie unwiderruflich gelöscht.

Diese Aufbewahrung ist keine Wahl unsererseits, sondern Vorgabe der Regulierungsbehörde, damit Nachweise im Fall behördlicher Prüfungen zur Verfügung stehen. Sie können jederzeit über den Datenschutz die Herausgabe oder Auskunft zu Ihren gespeicherten Daten verlangen; wir kommen dem innerhalb der gesetzlichen Fristen nach.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifikation ist vor der ersten Auszahlung erforderlich. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Grunddaten wie Alter und Wohnsitz.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Upload. Bei Rückfragen oder unleserlichen Dokumenten melden wir uns umgehend per Live-Chat oder E-Mail.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Method-Regel verhindert Geldwäsche und stellt sicher, dass Auszahlungen nur an den rechtmässigen Kontoinhaber fliessen, also an Sie.

Was passiert, wenn ich die 30-Tage-Frist verstreichen lasse?

Dann schränken wir Ihr Konto ein oder schliessen es. Guthaben aus legaler Herkunft zahlen wir nach, sobald Sie die Verifikation nachholen.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Die Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und sind ausschliesslich autorisierten Mitarbeitern unserer Compliance-Abteilung zugänglich.